Банк против отмывания денег
Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности.
В соответствии с национальным законодательством Республики Беларусь в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности в ОАО «Банк БелВЭБ» создана система внутреннего контроля по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием террористической деятельности.
Законодательные акты Республики Беларусь в области предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности
- Закон Республики Беларусь от 19 июля 2000 г. № 426-З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности» (с изменениями и дополнениями) (далее — Закон);
- постановление Совета Министров Республики Беларусь от 23 февраля 2006 г. № 259 «О порядке определения перечня государств (территорий), которые не участвуют в международном сотрудничестве в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности, и порядке его опубликования» (с изменениями и дополнениями);
- постановление Совета Министров Республики Беларусь от 11 марта 2006 г. № 336 «О порядке определения перечня участников финансовой операции, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической деятельности либо нахождении под контролем лиц, участвующих в террористической деятельности, и доведения этого перечня до сведения лиц, осуществляющих финансовые операции» (с изменениями и дополнениями);
- постановление Совета Министров Республики Беларусь от 16 марта 2006 г. № 367 «Об утверждении формы специального формуляра регистрации финансовой операции, подлежащей особому контролю, и Инструкции о порядке заполнения, передачи, регистрации, учета и хранения специальных формуляров регистрации финансовых операций, подлежащих особому контролю» (с изменениями и дополнениями) (далее — Постановление);
- постановление Совета Министров Республики Беларусь от 16 марта 2006 г. № 352 «Об общих требованиях к правилам внутреннего контроля» (с изменениями и дополнениями);
- постановление Министерства финансов Республики Беларусь от 17 марта 2006 г. № 27 «Об утверждении Типовых правил внутреннего контроля лицами, осуществляющими финансовые операции, деятельность которых контролируется Министерством финансов Республики Беларусь» (с изменениями и дополнениями);
- постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 февраля 2008 г. № 34 «Об утверждении Инструкции об осуществлении банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями мер по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием террористической деятельности» (с изменениями и дополнениями) (далее — Инструкция);
- постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 13 марта 2006 г. № 34 «Об утверждении Инструкции о порядке приостановления банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями отдельных финансовых операций» (с изменениями и дополнениями).
В Банке разработаны и утверждены Правила организации внутреннего контроля в ОАО «Банк БелВЭБ» по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности (постановление Правления ОАО «Банк БелВЭБ» от 08 июня 2006 года № 88, с дополнениями и изменениями — постановление Правления ОАО «Банк БелВЭБ» от 26 января 2011 года № 28)
Система внутреннего контроля
Система внутреннего контроля по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием террористической деятельности, включает:
Система внутреннего контроля по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием террористической деятельности, включает:
- проведение полной идентификации клиентов — физических и юридических лиц, также банков-корреспондентов. Все представленные в ходе идентификации документы группируются в досье клиента. На основании сведений о клиенте, полученных в ходе идентификации и проведения соответствующих мероприятий по проверке представленных сведений, с учетом видов деятельности и операций повышенной степени риска клиенту присваивается итоговая степень риска работы с клиентом;
- механизм приостановления финансовой операции, если хотя бы одним из ее участников является лицо, участвующее в террористической деятельности, либо находящееся под контролем лиц, занимающихся террористической деятельностью;
- процедуру выявления и регистрации финансовых операций, подлежащих особому контролю, в специальных формулярах, направляемых в Департамент финансового мониторинга Комитета государственного контроля Республики Беларусь;
- осуществление регулярного контроля департаментом внутреннего аудита за выполнением структурными подразделениями Банка процедур внутреннего контроля;
- назначение должностного лица Банка, курирующего вопросы создания и функционирования эффективной системы внутреннего контроля в Банке, а также выполнение Правил;
- проведение обучения сотрудников Банка по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности.
Актуально
 |
Информационное письмо банкам-корреспондентам
Размер: 1101 K. Размещен: 26.04.2012 |
|
Анкета ОАО "Банк БелВЭБ"
Размер: 645 K. Размещен: 04.05.2012 |
 |
Расширенный вопросник для банка-корреспондента
Размер: 47 K. Размещен: 04.05.2012 |
