Платежные карточки

«Снятие наличных по коду» – это инновационная услуга Банка, которая позволяет нашим клиентам осуществлять снятие наличных денежных средств без использования карточки на физическом носителе.

«Снятие наличных по коду» это:

• получение наличных денежных средств посредством банкоматов Банка и банков-партнеров (СБС) без использования карточки;
• возможность получения наличных денежных средств в случае отсутствия платежной карточки;

Валюта получения денежных средств – белорусские рубли;

Максимальная однократная сумма услуги – 800 белорусских рублей;

Общая максимальная сумма Услуг в течение 24 часов – 2200 белорусских рублей;

Минимальная сумма услуги – 5 белорусских рублей;

Сумма услуги кратна 5 белорусским рублям.

Комиссия за оказание услуги не взимается.

Как воспользоваться?

С использованием услуги «Интернет-Банк» сформировать код получения услуги (уникальный 10-значный код, необходимый для получения наличных денежных средств в банкомате Банка либо банка-партнера (СБС). Первая часть кода получения Услуги (5 цифр) отображается на экране услуги «Интернет-Банк», вторая часть (5 цифр) направляется СМС-сообщением на номер мобильного телефона клиента.

Для осуществления операции снятия наличных по коду клиенту необходимо ввести в банкомате Банка обе части кода получения услуги, а также указать запрошенную сумму денежных средств.

Оказание услуги «Снятие наличных по коду физическим лицам» осуществляется в соответствии с Правилами оказания услуги «Снятие наличных по коду» физическим лицам.

Инструкция по снятию наличных по коду в Интернет-Банке

Технология 3D-Secure — современный стандарт обеспечения безопасности при совершении операции оплаты товаров и услуг в сети Интернет. Высокий уровень защиты достигается благодаря проверке банком подлинности карточки и личности ее владельца в режиме реального времени.

При совершении платежа с использованием технологии 3D-Secure после ввода данных карты на сайте интернет-магазина держатель карточки перенаправляется на специальную безопасную страницу банка для дополнительного подтверждения платежа посредством ввода одноразового кода подтверждения операции (КПО). SMS-сообщение, содержащее КПО, формируется для каждой операции и отправляется на зарегистрированный для данной карточки номер мобильного телефона.

Для совершения платежа полученный КПО необходимо ввести в соответствующие поле с учетом регистра.

Номер зарегистрированного мобильного телефона, несколько цифр которого замаскированы символом *, отражается в поле «Персональное приветствие». Если данное поле пустое или содержит только символы *, для данной карточки не зарегистрирован ни один телефон. Для совершения платежа необходимо произвести регистрацию телефона.

Регистрация и изменение номера телефона осуществляется держателем карточки самостоятельно в устройствах системы банковского самообслуживания (СБС) — банкоматы, платежно-справочные терминалы самообслуживания, платежные терминалы самообслуживания, а также посредством услуги «Интернет-Банк». Для регистрации номера телефона в устройствах СБС необходимо последовательно выбрать пункт меню «Другие услуги», затем пункт меню «3D-Secure» и ввести номер мобильного телефона (белорусского либо иностранного оператора электросвязи) в международном формате. В услуге «Интернет-Банк» регистрация номера телефона осуществляется в пункте меню «3D-Secure» раздела «Услуги, сервисы».

Оплатить товары и услуги в сети Интернет с использованием технологии 3D-Secure можно с использованием банковских платежных карточек ОАО "Банк БелВЭБ" международных платежных систем MasterCard (программа SecureCode, сайты обозначены торговым знаком ) и Visa (программа Verified by Visa, сайты обозначены торговым знаком ). Обращаем внимание, что для совершения платежей в сети Интернет может понадобиться трехзначное значение CVC/CVV 2, указанное на обратной стороне карточки. В случае если его на карточке нет, необходимо обратиться по месту ведения счета для переизготовления карточки.

Рекомендуем так же ознакомиться с общими рекомендациями по безопасному использованию банковских платежных карточек.

Общие рекомендации

Банковские карточки «БелВЭБ» являются современным средством для осуществления расчетов. При этом они отвечают всем требованиям безопасности и имеют лаконичный строгий дизайн.

Храните банковскую платежную карточку в безопасном месте, исключающем доступ к ней посторонних лиц. Не передавайте ее третьим лицам. Предохраняйте карточку от механических повреждений, воздействия прямых солнечных лучей и электромагнитных полей.

При получении карточки необходимо сразу же подписать ее шариковой ручкой на специально отведенной полосе для подписи с обратной стороны карточки. Отсутствие или несоответствие подписи на Вашей карточке и карт-чеке, подписанном Вами при совершении операции, является законным основанием для отказа в приеме карточки к обслуживанию и изъятия такой карточки из обращения. Помните, что при отсутствии Вашей подписи на карточке существует вероятность ее использования в мошеннических целях.

Важным средством защиты от несанкционированного использования банковской платежной карточки является персональный идентификационный номер (ПИН-код), выдаваемый вместе с карточкой. Сообщать ПИН-код другим лицам, записывать его на карточке, а также хранить вместе с карточкой запрещается. Если Вы забыли свой ПИН-код, Вам необходимо сдать карточку в банк и написать заявление на получение новой карточки в связи с утерей ПИН-кода.

Если Вы ввели неверный ПИН-код три раза подряд, Ваша карточка автоматически блокируется. Для разблокировки Вам необходимо обратиться в подразделение банка, выдавшее Вам карточку, либо позвонить по тел. в Минске 215-62-62 (при звонке из-за границы: код Беларуси 375, код Минска 17) и сообщить следующую информацию: фамилию, имя, отчество; кодовое слово, указанное в заявлении на открытие карточки.

Будьте готовы ответить на следующие вопросы: ваш домашний адрес; домашний, служебный или мобильный телефон; паспортные данные; когда и где карточка использовалась Вами в последний раз.

Перед поездкой обязательно проверьте остаток денежных средств на счете, уточните лимиты расходования средств, обратите внимание на срок действия Вашей карточки. В случае необходимости обратитесь в банк для замены карточки. Учтите, что минимальный срок изготовления новой карты составляет пять банковских дней с момента подачи заявления на переизготовление карточки. Получить информацию о состоянии счета Вы можете в любом банкомате, информационном киоске или пункте выдачи наличных банка.

По возможности, при оплате товаров и услуг при помощи карточки, старайтесь не упускать ее из поля зрения. Не предъявляйте карточку к оплате в предприятиях торговли и сервиса, вызывающих у Вас подозрение (это особенно касается небольших магазинов стран Восточной Европы и Азиатско-Тихоокеанского региона).

При совершении операции с использованием карточки не расписывайтесь на карт-чеке, не проверив сумму. Никогда не подписывайте карт-чек, если на нем не указана сумма покупки. Обязательно получите Ваш экземпляр чека. Сохраняйте до момента выверки с выпиской карт-чеки, полученные в подтверждение оплаты карточкой товаров и услуг.

В случае отказа от покупки/услуги после ее оплаты карточкой убедитесь, что кассир отменил операцию. Необходимо либо получить чек отмены, либо уничтожить чек продавца.

Сохраняйте карт-чеки и товарные чеки по неуспешным операциям с карточкой. При последующей оплате неудавшейся операции иными средствами (например, наличными или другой карточкой) обязательно сохраните документ, подтверждающий данный факт. Все это поможет Вам в случае необходимости досрочно разблокировать неправомерно заблокированную на счете сумму.

В случае бронирования номера в гостинице или аренде автомобиля перед оплатой карточкой необходимо внимательно изучить все условия оказания услуг и предлагаемые для подписи документы. При выселении из гостиницы (окончательном расчете) или возврате автомобиля необходимо проконтролировать отмену блокированной ранее (залоговой) суммы кассиром.

В случае изъятия карточки в учреждении банка или торговой точке требуйте составления акта об изъятии карточки с указанием даты, времени, места и причины изъятия. Затем Вам следует сообщить о факте изъятия в ОАО «Банк БелВЭБ» любым из приведенных ниже способов для блокировки карточки:

• круглосуточно по тел. в Минске 215-62-62 (при звонке из-за границы: код Беларуси 375, код Минска 17);
• по факсу в Минске 209-25-99 (при звонке из-за границы: код Беларуси 375, код Минска 17);
• на сайте ОАО «Банк БелВЭБ».

Если Вы обнаружили операции, которых Вы не совершали, обратитесь в структурное подразделение банка, осуществляющее открытие и/или ведение счета для заполнения заявления о выяснении правомерности списания.

О надписи “VOID”

Появление на полосе для подписи карточки надписи “VOID” или иной надписи, свидетельствующей о недействительности карточки, является одним из способов защиты карточки от несанкционированного использования и основанием для возможного отказа в обслуживании держателя карточки. Если на оборотной стороне присутствуют незначительные потертости при условии, что не проявляется слово “VOID”, данная карточка считается действительной и принимается к обслуживанию. С целью исключения конфликтных ситуаций в организациях торговли (сервиса) при приеме к обслуживанию карточки с проявившейся надписью “VOID”, рекомендуем обратиться по месту ведения счета для ее замены. Замена карточки осуществляется в соответствии с действующими тарифами банка.

В целях повышения уровня безопасности при совершении операций с использованием банковских платежных карточек, ОАО «Банк БелВЭБ» предлагает подключить услугу «SMS-оповещение».

Услуга «SMS-оповещение» позволяет владельцу счета:

• контролировать состояние счета в режиме реального времени;
• оперативно реагировать на несанкционированные операции по счету.

ОАО «Банк БелВЭБ» рекомендует подключить к услуге «SMS-оповещение» в первую очередь карточки:

• которые хотя бы раз использовались для оплаты в сети Интернет;
• которыми пользовались в банкоматах за пределами Республики Беларусь.

Подключение к услуге, а также дальнейшее управление доступом (внесение или изменение номера мобильного телефона, закрытие доступа) осуществляется клиентом самостоятельно через сеть банкоматов ОАО «Банк БелВЭБ» и его банков-партнеров.

ОАО «Банк БелВЭБ» успешно прошло аудит на соответствие требованиям стандарта безопасности данных индустрии платежных карточек PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard). Аудит проводился компанией ЗАО «Инфосистемы Джет» (Россия). Прохождение аудита подтверждено соответствующим сертификатом.

Стандарт PCI DSS объединяет в себе требования ряда программ по защите информации: построение и сопровождение защищенной сети; защита данных пользователей карт; поддержка программы управления уязвимостями; реализация мероприятий по строгому контролю доступа; поддержка политики информационной безопасности.

Стандарт разработан с целью повышения уровня защищенности данных держателей банковских платежных карточек, обрабатывающихся, передающихся и хранящихся в банках, процессинговых центрах и у сервис-провайдеров.

Лимит совершения операции представляет собой максимально допустимую сумму и количество операций, которые держатель карточки может совершить в течение календарного дня. Указанные лимиты устанавливаются Банком в целях повышения уровня безопасности при совершении операций с использованием банковских платежных карточек.

При необходимости владелец счета может установить иные размеры лимитов по основной и дополнительной карточкам, предоставив письменное заявление установленной формы в Банк по месту ведения счета.

Получение наличных денежных средств

Тип карточек	Тип операций	Сумма в валюте счета, в сутки	Количество операций, шт., в сутки	Возможность установки индивидуальных значений лимитов посредством специальной функции услуги «Интернет-Банк»	Максимальная сумма индивидуального лимита, устанавливаемого посредством специальной функции услуги «Интернет-Банк», в валюте счета	Максимальный срок действия индивидуального лимита, устанавливаемого посредством специальной функции услуги «Интернет-Банк», дней
1	2	3	4	5	6	7
1. Личные национальные дебетовые карточки с магнитной полосой к счетам в белорусских рублях (для осуществления операций только на территории Республики Беларусь)	Оплата товаров (услуг)1	3 000	25	-	-	-
	Получение наличных денежных средств	40 000	12	-	-	-
2. Личные национальные дебетовые карточки с магнитной полосой и микропроцессором стандарта EMV к счетам в белорусских рублях (для осуществления операций только на территории Республики Беларусь)	Оплата товаров (услуг)1	3 000	25	+	10 000	180
	Получение наличных денежных средств	40 000	12	+	80 000	180
3. Личные национальные дебетовые карточки с магнитной полосой и микропроцессором стандарта EMV к счетам в долларах США (для осуществления операций только на территории Республики Беларусь)	Оплата товаров (услуг)1	1 500	25	+	5 000	180
	Получение наличных денежных средств	20 000	12	+	40 000	180
4. Личные национальные дебетовые карточки с магнитной полосой и микропроцессором стандарта EMV к счетам в евро (для осуществления операций только на территории Республики Беларусь)	Оплата товаров (услуг)1	1 350	25	+	4 500	180
	Получение наличных денежных средств	18 000	12	+	36 000	180
5. Личные международные дебетовые карточки с магнитной полосой к счетам в белорусских рублях	Оплата товаров (услуг)1:
	на территории Республики Беларусь	3 000	25	-	-	-
	за пределами Республики Беларусь	800	5	-	-	-
	на автоматических топливно-заправочных станциях на территории США	200	3	-	-	-
	Получение наличных денежных средств:
	на территории Республики Беларусь	40 000	12	-	-	-
	за пределами Республики Беларусь	200	2	-	-	-
	на территории стран с повышенным риском несанкционированного списания2	40	1	-	-	-
6. Личные международные дебетовые карточки с магнитной полосой и микропроцессором стандарта EMV к счетам в белорусских рублях	Оплата товаров (услуг)1:
	на территории Республики Беларусь	3 000	25	+	10 000	180
	за пределами Республики Беларусь	3 000	15	+	10 000	180
	на автоматических топливно-заправочных станциях на территории США	200	3	+	400	90
	Получение наличных денежных средств:
	на территории Республики Беларусь	40 000	12	+	80 000	180
	за пределами Республики Беларусь	800	4	+	1 600	180
	на территории стран с повышенным риском несанкционированного списания2	40	1	+	400	60
7. Личные международные дебетовые карточки с магнитной полосой к счетам в долларах США	Оплата товаров (услуг)1:
	на территории Республики Беларусь	1 500	25	-	-	-
	за пределами Республики Беларусь	400	5	-	-	-
	на автоматических топливно-заправочных станциях на территории США	100	3	-	-	-
	Получение наличных денежных средств:
	на территории Республики Беларусь	20 000	12	-	-	-
	за пределами Республики Беларусь	100	2	-	-	-
	на территории стран с повышенным риском несанкционированного списания2	20	1	-	-	-
8. Личные международные дебетовые карточки с магнитной полосой и микропроцессором стандарта EMV к счетам в долларах США	Оплата товаров (услуг)1:
	на территории Республики Беларусь	1 500	25	+	5 000	180
	за пределами Республики Беларусь	1 500	15	+	5 000	180
	на автоматических топливно-заправочных станциях на территории США	100	3	+	200	90
	Получение наличных денежных средств:
	на территории Республики Беларусь	20 000	12	+	40 000	180
	за пределами Республики Беларусь	400	4	+	800	180
	на территории стран с повышенным риском несанкционированного списания2	20	1	+	200	60
9. Личные международные дебетовые карточки с магнитной полосой к счетам в евро	Оплата товаров (услуг)1:
	на территории Республики Беларусь	1 350	25	-	-	-
	за пределами Республики Беларусь	350	5	-	-	-
	на автоматических топливно-заправочных станциях на территории США	90	3	-	-	-
	Получение наличных денежных средств:
	на территории Республики Беларусь	18 000	12	-	-	-
	за пределами Республики Беларусь	90	2	-	-	-
	на территории стран с повышенным риском несанкционированного списания2	20	1	-	-	-
10. Личные международные дебетовые карточки с магнитной полосой и микропроцессором стандарта EMV к счетам в евро	Оплата товаров (услуг)1:
	на территории Республики Беларусь	1 350	25	+	4 500	180
	за пределами Республики Беларусь	1 350	15	+	4 500	180
	на автоматических топливно-заправочных станциях на территории США	90	3	+	180	90
	Получение наличных денежных средств:
	на территории Республики Беларусь	18 000	12	+	36 000	180
	за пределами Республики Беларусь	350	4	+	700	180
	на территории стран с повышенным риском несанкционированного списания2	20	1	+	180	60
11. Личные международные дебетовые виртуальные карточки к счетам в белорусских рублях	Оплата товаров (услуг)1:
	на территории Республики Беларусь	3 000	25	+	10 000	180
	за пределами Республики Беларусь	3 000	15	+	10 000	180
12. Личные международные дебетовые виртуальные карточки к счетам в долларах США	Оплата товаров (услуг)1:
	на территории Республики Беларусь	1 500	25	+	5 000	180
	за пределами Республики Беларусь	1 500	15	+	5 000	180
13. Личные международные дебетовые виртуальные карточки к счетам в евро	Оплата товаров (услуг)1:
	на территории Республики Беларусь	1 350	25	+	4 500	180
	за пределами Республики Беларусь	1 350	15	+	4 500	180

¹ Оплата товаров и услуг, погашение кредитов, в т. ч. операции в услугах «Интернет-Банк», «Мобильный банк».

² Cтраны Азиатско – Тихоокеанского региона, Латинской Америки и Карибских островов (включая Японию, Китай, Камбоджу, Гонконг, Малайзию, Непал, Филиппины, Вьетнам, Южную Корею, Индию, Индонезию, Таиланд, Тайвань, Китай), США.

ОАО «Банк БелВЭБ» предлагает своим клиентам-владельцам личных банковских платежных карточек ряд услуг, позволяющих удаленно управлять счетами. Если у Вас есть персональный компьютер с доступом в сеть Интернет вы можете заключить договор оказания услуги «Интернет-Банк» и управлять Вашими карт-счетами в ОАО «Банк БелВЭБ» через сеть Интернет.

СБС (Система Банковского Самообслуживания) – комплекс услуг, оказываемых держателям личных банковских платежных карточек Банка и банков-партнеров на условиях самообслуживания, без взимания какого-либо дополнительного вознаграждения, не предусмотренного договором между держателем карточки и банком-эмитентом. В состав СБС входят услуги банкоматов, платежно-справочных терминалов самообслуживания, а также услуги Мобильный банк и «Интернет-Банк», обозначенных торговым знаком СБС.

В систему СБС входят: ОАО «Банк БелВЭБ», ОАО «Технобанк», ЗАО «Альфа-Банк», ОАО «Банк Москва-Минск», ОАО «БСБ-Банк», ЗАО «РРБ-Банк», ЗАО «Идея Банк».

Услуга "SMS-оповещение" — услуга, в рамках которой банк, посредством направления SMS-сообщений на номер мобильного телефона клиента, уведомляет:

• о расходных операциях, совершенных с использованием карточки;
• об иных отражаемых по счету расходных и приходных операциях, если это предусмотрено в системе обслуживания банковских карточек Банка (CMS);
• о размере доступных денежных средств с использованием карточки на момент передачи этих SMS-сообщений.

Услуга «SMS-оповещение» позволяет владельцу счета:

• контролировать состояние счета в режиме реального времени;
• оперативно реагировать на несанкционированные операции по счету.

Услуга предоставляется держателям личных банковских карточек ОАО «Банк БелВЭБ», являющихся абонентами любого оператора сотовой связи (включая иностранные).

В целях повышения уровня безопасности при совершении операций с использованием банковских платежных карточек, ОАО «Банк БелВЭБ» рекомендует подключить услугу «SMS-оповещение» в первую очередь для карточек:

• которые хотя бы раз использовались для оплаты в сети Интернет;
• которыми пользовались в банкоматах за пределами Республики Беларусь.

Подключение к услуге, а также дальнейшее управление доступом (внесение или изменение номера мобильного телефона, закрытие доступа) осуществляется клиентом самостоятельно через сеть банкоматов ОАО "Банк БелВЭБ" и его банков-партнеров.

Плата за подключение к услуге «SMS-оповещение» взимается автоматически при открытии доступа.

При первом подключении карточки к услуге «SMS-оповещение» плата не взимается. Пользование услугой в течение первых трех месяцев также предоставляется бесплатно.

Ежемесячная плата за пользование услугой в размере 90 коп. взимается, начиная с четвертого месяца пользования услугой.

Плата за предоставление права пользования услугой взимается ежемесячно в период с 1 по 16 число включительно, начиная с месяца, следующего за месяцем, в котором был открыт доступ к услуге. Если денежных средств недостаточно для внесения платы, карточка заблокирована, либо денежные средства не могут быть списаны банком со счета по иной причине, оказание услуги для этой карточки приостанавливается до оплаты права пользования услугой. В случае если оплата не произведена до 16 числа, услуга для этой карточки автоматически отключается, договор — расторгается.

Тарифы по услуге «SMS-оповещение»

Наименование операции, услуги	Ставка тарифа
Предоставление права пользования услугой «SMS-оповещение» *	90 коп. уплачивается ежемесячно
Повторное подключение к услуге «SMS-оповещение» (единовременный платеж)**	90 коп.
Повторная обработка данных в связи с внесением или изменением номера мобильного телефона клиента	30 коп.

* внесенный клиентом единовременный платеж не подлежит перерасчету и возврату в случае прекращения использования карточки до истечения ее срока действия, независимо от оснований, в том числе при отсутствии в отчетном периоде операций с использованием карточки

** при первом подключении карточки плата за предоставление права пользования услугой «SMS-оповещение» взимается, начиная с четвертого месяца пользования услугой

Активирование платежа «Автооплата МТС» позволит автоматически производить платежи в пользу мобильного оператора с использованием банковской платежной карточки в случае снижения баланса мобильного телефона ниже указанного клиентом уровня.

Об активировании, отключении платежа, а также о результатах проведенных операций клиенты извещаются информационным SMS-сообщением.

Плата за активирование, право пользования платежом, а также за отправляемые информационные SMS-сообщения в рамках платежа «Автооплата МТС» с держателей банковских платежных карточек не взимается.

Платеж предоставляется для держателей банковских платежных карточек ОАО «Банк БелВЭБ», являющихся клиентами СООО «Мобильные ТелеСистемы»

Активирование платежа производится в банкоматах системы СБС.

Правила осуществления платежа «Автооплата МТС»

Эквайринг — это услуга банка, позволяющая организациям торговли и сервиса принимать к оплате банковские платежные карточки.

ОАО «Банк БелВЭБ», являясь основным участником (Principal Member) международных платежных систем Visa International, MasterCard International и платежной системы БелКарт, предлагает реализовать услугу приема платежей по банковским карточкам Visa, Visa Electron, MasterCard, Maestro, MasterCard Electronic, БелКарт в Вашей организации торговли (сервиса).

Подробнее

Банк БелВЭБ c 1 ноября 2016 предлагает воспользоваться услугой по срочной персонализации личной банковской платежной карточки. В настоящее время уcлуга доступна для клиентов банка - физических лиц, текущие (расчетные) счета которых, ведутся только в офисах банка, расположенных по адресам в г. Минске: пр-т Победителей, 29, ул. Мясникова, 32 и ул. Московская, 13.

Для срочной персонализации карточки необходимо обращаться в офис по адресу: г. Минск, ул. Мясникова, 32.

Выдача карточки производится в течение 4-х часов после принятия банком заявления от клиента. В случае принятия заявления позже 14:00, выдача карточки производится не позднее 10:00 следующего рабочего дня банка.

Плата за услугу по срочной персонализации карточки взимается дополнительно к вознаграждению (плате) за предоставление права пользования банковской платежной карточкой. С действующим размером платы можно ознакомится здесь (Глава 18 Тарифов банка на выполнение операций и оказание услуг).

Услуга по срочной персонализации может быть предоставлена при заказе личных дебетовых банковских карточек Visa Gold, Visa Platinum, Visa Classic, MasterCard Standard.