Финансовая экспертиза бизнеса

ОАО «Банк БелВЭБ» предлагает услугу «Финансовая экспертиза бизнеса» для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей - резидентов Республики Беларусь, осуществляющих финансово-хозяйственную деятельность с открытием текущих (расчетных) банковских счетов.

Услуга оказывается в форме:

  • экспресс-анализа;
  • инвестиционного анализа;
  • комплексного анализа.

Экспресс анализ включает:

  • предоставление клиенту информации о состоянии экономики (анализ макроэкономических показателей и тенденций в экономике, а также, при наличии данных, анализ динамики основных показателей отрасли, в которой работает клиент);

  • предоставление клиенту сведений о наличии негативной информации о предприятии в кредитном бюро Национального банка Республики Беларусь (информация предоставляется в виде выводов Банка);

  • предоставление клиенту информации о финансовом состоянии предприятия;

  • выводы на основе анализа финансового состояния;

  • предварительный рейтинг предприятия клиента с указанием соответствующего уровня процентных ставок, на которые может рассчитывать клиент при проведении активных операций с Банком;

  • предложение клиенту кредитных продуктов Банка с учетом проведенного анализа;

  • предложение клиенту дополнительных продуктов Банка, сравнительная оценка финансовых инструментов (кредиты, лизинг, депозиты, ценные бумаги и др.).

Инвестиционный анализ проводится в одной из следующих форм:

  • анализ бизнес-плана инвестиционного проекта;
  • анализ бизнес-плана развития предприятия;
  • анализ графиков расчетов погашения лизинговых платежей.

Анализ также включает:

  • выводы на основе анализа;

  • предварительный рейтинг предприятия клиента с указанием соответствующего уровня процентных ставок, на которые может рассчитывать клиент при проведении активных операций с Банком;

  • предложение клиенту кредитных продуктов Банка с учетом проведенного анализа;

  • предложение клиенту дополнительных продуктов Банка, сравнительная оценка финансовых инструментов (кредиты, лизинг, депозиты, ценные бумаги и др.).

Комплексный анализ включает:

  • проведение экспресс-анализа и инвестиционного анализа в одной из форм;

  • проведение инвестиционного анализа более чем в одной из форм.

Цена услуги определяется Тарифами на выполнение операций и оказание услуг ОАО «Банк БелВЭБ», действующими на момент оплаты. Условия оплаты определяются договором.

Тарифы за оказание услуг "Финансовая экспертиза бизнеса"

Пункт

Наименование операции, услуг

Ставка тарифа

14.16


14.16.1.


14.16.2.


14.16.2.1.


14.16.2.2.


14.16.2.3.

«Финансовая экспертиза бизнеса» корпоративным клиентам:

экспресс-анализ


инвестиционный анализ:


анализ бизнес-плана инвестиционного проекта


анализ бизнес-плана развития предприятия 


анализ графика расчета погашения лизинговых платежей


150 руб., в том числе НДС 20%



140 руб., в том числе НДС 20%

130 руб., в том числе НДС 20%

80 руб., в том числе НДС 20%

Перечень документов, необходимых для оказания услуги

1. Для оказания услуги «Финансовая экспертиза бизнеса» в форме экспресс анализа клиент представляет Банку следующие документы:

1.1. анкета – заявка по установленной Банком форме;

1.2. документы, удостоверяющие личность*индивидуального предпринимателя, руководителя и главного бухгалтера заявителя, а также лиц, уполномоченных заключать договоры с Банком, копии страниц, на которых находятся фотография, обязательные реквизиты документа (в том числе на русском языке), данные о дате и месте рождения, адресе регистрации;

1.3. согласие на предоставление кредитного отчета в соответствии с законодательством Республики Беларусь;

1.4. копии документов, подтверждающих полномочия лиц на заключение договоров с Банком;

1.5. документы по финансовому состоянию:

1.5.1. юридическое лицо, ведущее бухгалтерский учет на общих основаниях представляет:

  • бухгалтерские балансы, отчеты о прибылях и убытках на последние пять квартальных дат перед датой обращения в Банк. Заявители, осуществляющие деятельность менее 15 месяцев, представляют указанную бухгалтерскую отчетность на все имеющиеся квартальные даты. Бухгалтерская отчетность представляется в соответствии с требованиями Закона Республики Беларусь от 12.07.2013 № 57-З «О бухгалтерском учете и отчетности»;
  • расшифровки и/или оборотно-сальдовые ведомости по балансовым и забалансовым счетам (при необходимости, перечень согласовывается с Банком);

1.5.2. юридическое лицо, применяющее упрощенную систему налогообложения и ведущее в соответствии с законодательством Республики Беларусь учет в книге учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, представляет:

  • копию книги доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения, копию кассовой книги (при наличии);
  • копии налоговых деклараций (расчетов) по налогу при упрощенной системе налогообложения за предыдущий год и за последний отчетный квартал;
  • справку о доходах юридического лица за последние 6 месяцев перед датой обращения в Банк;

1.5.3. индивидуальный предприниматель:

  • копию книги доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения (для индивидуальных предпринимателей плательщиков налога по упрощенной системе налогообложения);
  • копии книг учета соответствующих хозяйственных операций, установленные законодательством Республики Беларусь (для индивидуальных предпринимателей, ведущих учет доходов и расходов на общих основаниях);
  • копию кассовой книги (при наличии);
  • копии налоговых деклараций (расчетов) по налогу при упрощенной системе налогообложения за предыдущий год и за последний отчетный квартал;
  • копии налоговых деклараций (расчетов) по подоходному налогу за предыдущий год и за последний отчетный квартал;
  • справку о доходах индивидуального предпринимателя за последние 6 месяцев перед датой обращения в Банк – представляют плательщики налога по упрощенной системе налогообложения и подоходного налога;
  • справку о доходах и расходах индивидуального предпринимателя за предыдущий год и за последние 6 месяцев перед датой обращения в банк – представляют плательщики единого налога.

2. Для оказания услуги «Финансовая экспертиза бизнеса» в форме инвестиционного анализа клиент представляет Банку следующие документы:

2.1. Для анализа бизнес-плана инвестиционного проекта:

2.1.1. анкета – заявка по установленной Банком форме;

2.1.2. документы, удостоверяющие личность* индивидуального предпринимателя, руководителя и главного бухгалтера заявителя, а также лиц, уполномоченных заключать договоры с Банком, копии страниц, на которых находятся фотография, обязательные реквизиты документа (в том числе на русском языке), данные о дате и месте рождения, адресе регистрации;

2.1.3 бизнес-план проекта в электронном виде, включая текстовую часть (направляется в формате Microsoft Word);

2.1.4. финансовая модель расчетов со связями (направляется в формате Microsoft Excel);

2.1.5. титульный лист с утверждающей резолюцией руководства предприятия (направляется в формате PDF);

2.1.6. копии документов, подтверждающих полномочия лиц на заключение договоров с Банком;

2.1.7. документы по финансовому состоянию:

2.1.7.1. юридическое лицо, ведущее бухгалтерский учет на общих основаниях представляет:

  • бухгалтерские балансы, отчеты о прибылях и убытках на последние пять квартальных дат перед датой обращения в Банк. Заявители, осуществляющие деятельность менее 15 месяцев, представляют указанную бухгалтерскую отчетность на все имеющиеся квартальные даты. Бухгалтерская отчетность представляется в соответствии с требованиями Закона Республики Беларусь от 12.07.2013 № 57-З «О бухгалтерском учете и отчетности»;
  • расшифровки и/или оборотно-сальдовые ведомости по балансовым и забалансовым счетам (при необходимости, перечень согласовывается с Банком);

2.1.7.2. юридическое лицо, применяющее упрощенную систему налогообложения и ведущее в соответствии с законодательством Республики Беларусь учет в книге учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, представляет:

  • копию книги доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения, копию кассовой книги (при наличии);
  • копии налоговых деклараций (расчетов) по налогу при упрощенной системе налогообложения за предыдущий год и за последний отчетный квартал;
  • справку о доходах юридического лица за последние 6 месяцев перед датой обращения в Банк;

2.1.7.3. индивидуальный предприниматель:

  • копию книги доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения (для индивидуальных предпринимателей плательщиков налога по упрощенной системе налогообложения);
  • копии книг учета соответствующих хозяйственных операций, установленные законодательством Республики Беларусь (для индивидуальных предпринимателей, ведущих учет доходов и расходов на общих основаниях);
  • копию кассовой книги (при наличии);
  • копии налоговых деклараций (расчетов) по налогу при упрощенной системе налогообложения за предыдущий год и за последний отчетный квартал;
  • копии налоговых деклараций (расчетов) по подоходному налогу за предыдущий год и за последний отчетный квартал;
  • справку о доходах индивидуального предпринимателя за последние 6 месяцев перед датой обращения в Банк – представляют плательщики налога по упрощенной системе налогообложения и подоходного налога;
  • справку о доходах и расходах индивидуального предпринимателя за предыдущий год и за последние 6 месяцев перед датой обращения в банк – представляют плательщики единого налога.

2.2. Для анализа бизнес-плана развития:

2.2.1. анкета – заявка по установленной Банком форме;

2.2.2. документы, удостоверяющие личность* индивидуального предпринимателя,руководителя и главного бухгалтера заявителя, а также лиц, уполномоченных заключать договоры с Банком, копии страниц, на которых находятся фотография, обязательные реквизиты документа (в том числе на русском языке), данные о дате и месте рождения, адресе регистрации;

2.2.3. бизнес-план развития в электронном виде, включая текстовую часть (направляется в формате Microsoft Word);

2.2.4. финансовая модель расчетов со связями (направляется в формате Microsoft Excel);

2.2.5. титульный лист с утверждающей резолюцией руководства предприятия (направляется в формате PDF);

2.2.6. копии документов, подтверждающих полномочия лиц на заключение договоров с Банком;

2.2.7. документы по финансовому состоянию:

2.2.7.1. юридическое лицо, ведущее бухгалтерский учет на общих основаниях представляет:

  • бухгалтерские балансы, отчеты о прибылях и убытках на последние пять квартальных дат перед датой обращения в Банк. Заявители, осуществляющие деятельность менее 15 месяцев, представляют указанную бухгалтерскую отчетность на все имеющиеся квартальные даты. Бухгалтерская отчетность представляется в соответствии с требованиями Закона Республики Беларусь от 12.07.2013 № 57-З «О бухгалтерском учете и отчетности»;
  • расшифровки и/или оборотно-сальдовые ведомости по балансовым и забалансовым счетам (при необходимости, перечень согласовывается с Банком);

2.2.7.2. юридическое лицо, применяющее упрощенную систему налогообложения и ведущее в соответствии с законодательством Республики Беларусь учет в книге учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, представляет:

  • копию книги доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения, копию кассовой книги (при наличии);
  • копии налоговых деклараций (расчетов) по налогу при упрощенной системе налогообложения за предыдущий год и за последний отчетный квартал;
  • справку о доходах юридического лица за последние 6 месяцев перед датой обращения в Банк;

2.2.7.3. индивидуальный предприниматель:

  • копию книги доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения (для индивидуальных предпринимателей плательщиков налога по упрощенной системе налогообложения);
  • копии книг учета соответствующих хозяйственных операций, установленные законодательством Республики Беларусь (для индивидуальных предпринимателей, ведущих учет доходов и расходов на общих основаниях);
  • копию кассовой книги (при наличии);
  • копии налоговых деклараций (расчетов) по налогу при упрощенной системе налогообложения за предыдущий год и за последний отчетный квартал;
  • копии налоговых деклараций (расчетов) по подоходному налогу за предыдущий год и за последний отчетный квартал;
  • справку о доходах индивидуального предпринимателя за последние 6 месяцев перед датой обращения в Банк – представляют плательщики налога по упрощенной системе налогообложения и подоходного налога;
  • справку о доходах и расходах индивидуального предпринимателя за предыдущий год и за последние 6 месяцев перед датой обращения в банк – представляют плательщики единого налога.

2.3. Для анализа графиков расчетов погашения лизинговых платежей:

2.3.1. анкета – заявка по установленной Банком форме;

2.3.2. документы, удостоверяющие личность* индивидуального предпринимателя, руководителя и главного бухгалтера заявителя, а также лиц, уполномоченных заключать договоры с Банком, копии страниц, на которых находятся фотография, обязательные реквизиты документа (в том числе на русском языке), данные о дате и месте рождения, адресе регистрации;

2.3.3. копии документов, подтверждающих полномочия лиц на заключение договоров с Банком;

2.3.4. графики погашения лизинговых платежей (графики могут быть предварительными т.е. те, которые лизинговая компания предоставила клиенту для анализа либо подписанные в одностороннем (двустороннем) порядках);

2.3.5. документы по финансовому состоянию:

2.3.5.1. юридическое лицо, ведущее бухгалтерский учет на общих основаниях представляет:

  • бухгалтерские балансы, отчеты о прибылях и убытках на последние пять квартальных дат перед датой обращения в Банк. Заявители, осуществляющие деятельность менее 15 месяцев, представляют указанную бухгалтерскую отчетность на все имеющиеся квартальные даты. Бухгалтерская отчетность представляется в соответствии с требованиями Закона Республики Беларусь от 12.07.2013 № 57-З «О бухгалтерском учете и отчетности»;
  • расшифровки и/или оборотно-сальдовые ведомости по балансовым и забалансовым счетам (при необходимости, перечень согласовывается с Банком);

2.3.5.2. юридическое лицо, применяющее упрощенную систему налогообложения и ведущее в соответствии с законодательством Республики Беларусь учет в книге учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, представляет:

  • копию книги доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения, копию кассовой книги (при наличии);
  • копии налоговых деклараций (расчетов) по налогу при упрощенной системе налогообложения за предыдущий год и за последний отчетный квартал;
  • справку о доходах юридического лица за последние 6 месяцев перед датой обращения в Банк;

2.3.5.3. индивидуальный предприниматель:

  • копию книги доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения (для индивидуальных предпринимателей плательщиков налога по упрощенной системе налогообложения);
  • копии книг учета соответствующих хозяйственных операций, установленные законодательством Республики Беларусь (для индивидуальных предпринимателей, ведущих учет доходов и расходов на общих основаниях);
  • копию кассовой книги (при наличии);
  • копии налоговых деклараций (расчетов) по налогу при упрощенной системе налогообложения за предыдущий год и за последний отчетный квартал;
  • копии налоговых деклараций (расчетов) по подоходному налогу за предыдущий год и за последний отчетный квартал;
  • справку о доходах индивидуального предпринимателя за последние 6 месяцев перед датой обращения в Банк – представляют плательщики налога по упрощенной системе налогообложения и подоходного налога;
  • справку о доходах и расходах индивидуального предпринимателя за предыдущий год и за последние 6 месяцев перед датой обращения в банк – представляют плательщики единого налога.

3. Для оказания услуги в форме комплексного анализа предоставляются документы, перечисленные в пункте 1 и пункте 2 (подпунктах 2.1, 2.2, 2.3. в зависимости от формы инвестиционного анализа).

Документы перечисленные в пунктах 1-3, за исключением согласия на предоставления кредитного отчета, могут предоставляться клиентом в электронном виде.

* - Для граждан Республики Беларусь – паспорт, для граждан Российской Федерации, временно проживающих на территории Республики Беларусь – паспорт с отметкой о регистрации в Республике Беларусь в виде штампа или вкладыша к паспорту, для иностранных граждан и лиц без гражданства, постоянно проживающих на территории Республики Беларусь – вид на жительство, выданный компетентными органами Республики Беларусь (далее – документы, удостоверяющие личность)