Финансирование внешнеторговых расчетов с использованием иностранных кредитных линий

ОАО «Банк БелВЭБ» имеет большой опыт и возможности по организации финансирования инвестиционного импорта за счет кредитов иностранных банков, застрахованных зарубежными экспортными кредитными агентствами (ЭКА).

Данный способ финансирования масштабных проектов, требующих значительных материальных затрат, обладает следующими преимуществами:

  • позволяет не отвлекать собственные оборотные средства;
  • длительные сроки погашения (до 8,5 лет, в исключительных случаях – до 10 лет) позволяют предприятию максимально удобно рассчитать график выплаты кредита, исходя из своих финансовых возможностей;
  • погашение кредита производится равными полугодовыми платежами, что позволяет предприятию аккумулировать необходимые средства.

Данные кредиты являются связанными и предоставляются для оплаты до 85% стоимости импортных контрактов.

Необходимые предварительные условия для получения финансирования:

  • наличие контракта, удовлетворяющего требованиям по сумме и происхождению товара;
  • заключение необходимого индивидуального кредитного соглашения между ОАО «Банк БелВЭБ» и зарубежным банком;
  • получение страхового покрытия ЭКА и уплата страховой премии (за счет собственных средств импортера, кредита иностранного банка или банковского кредита);
  • оплата импортером 15-процентной предоплаты поставщику (за счет собственных средств. Также возможна организация финансирования авансового платежа);
  • открытие счета в ОАО «Банк БелВЭБ» ;
  • открытие безотзывного импортного аккредитива.

Подробная информация об условиях финансирования и ориентировочной стоимости финансирования:

Характеристика контракта

Экспортер

Экспортер-производитель оборудования из большинства стран Западной и Восточной Европы, а также других стран, в которых банки предоставляют экспортные кредиты с покрытием ЭКА

Импортер

Белорусское предприятие

Происхождение товаров, оборудования, работ, услуг

Доля оборудования, работ, услуг, произведенных в стране экспортера (кредитора), должна составлять не менее 50%

Условия платежа

Не менее15% от стоимости контракта — авансовый платеж.
Не более 85% от стоимости контракта оплачивается за счет кредита, предоставляемого ОАО «Банк БелВЭБ» иностранным банком- кредитором.

Параметры кредита

Заемщик

Белорусское предприятие-импортер

Кредитор

ОАО «Банк БелВЭБ»

Сумма

Минимальная сумма кредита — от 500 тыс. евро.

Срок кредита, график погашения

До 5 лет, в отдельных случаях до 8,5 лет, в исключительных случаях до 10 лет
Погашение осуществляется равными полугодовыми платежами, первый из которых наступает через 6 месяцев от оговоренной даты, каковой может являться дата средневзвешенной поставки, дата существенной поставки, дата последней поставки или дата ввода оборудования в эксплуатацию.

Предоставление кредита

Выборки по кредиту осуществляются путем оплаты иностранным банком напрямую экспортеру по безотзывному импортному аккредитиву, открытому в пользу экспортера, стоимости поставки/поставок по контракту против представления документов, соответствующих условиям аккредитива.

Обеспечение

Заемщик предоставляет обеспечение, приемлемое для ОАО «Банк БелВЭБ»

Расходы, связанные с привлечением и обслуживанием кредита иностранного банка

Процентная ставка: может быть плавающей (например, LIBOR/EURIBOR + маржа) или фиксированной (например, ставка CIRR + маржа). Маржа иностранного банка устанавливается индивидуально по каждому кредиту (ориентировочно 2-2,5% годовых).
Комиссия за управление: ориентировочно 0,3-0,6% от суммы кредита, уплачивается, как правило, в течение 30 дней после подписания индивидуального кредитного соглашения.
Комиссия за обязательство: ориентировочно 0,3-0,5% годовых от суммы кредита, начисляется на невыбранную часть кредита с даты подписания индивидуального кредитного соглашения. 
Страховая премия ЭКА:

  • Определяется с учетом категории странового риска по классификации ОЭСР
  • Зависит от срока кредита (до 3-х лет – 4-5%, более 5 лет – 5-9% от суммы кредита)
  • Уплачивается единовременно следующим образом:

-        оплачивается авансом импортером или банком импортера;

-        полностью или частично финансируется.

Вознаграждение ОАО «Банк БелВЭБ» по кредитованию за счет средств иностранного кредита определяется в зависимости от условий каждой конкретной сделки. Дополнительно уплачиваются комиссии, связанные с аккредитивом.

Банк уделяет особое внимание развитию белорусско-российских интеграционных отношений, в связи с чем активно финансирует внешнеторговые сделки и инвестиционные проекты между своими клиентами, включая субъектов МСП, и резидентами Российской Федерации, а также организует финансирование таких проектов российскими банками.

Наибольшим опытом финансирования таких проектов располагает АО РОСЭКСИМБАНК, предоставляющий ресурсы под покрытие экспортного страхового агентства Российской Федерации АО «ЭКСАР» (http://www.eximbank.ru/).

Банк также сотрудничает с Международным инвестиционным банком (МИБ) в части финансирования импорта как из России, так и из других стран-участниц банка (Болгария, Чехия, Словакия, Румыния, Куба, Монголия, Вьетнам)(https://iib.int/ru).

Дополнительную информацию и консультации можно получить в управлении международного бизнеса по телефонам: (+375 17) 309-64-23; (+375 17) 309-64-96; (+375 17) 309-64-22; (+375 17) 218-66-94; (+375 17) 309-62-70.

Для того, чтобы воспользоваться данной услугой, предприятию необходимо направить в адрес ОАО «Банк БелВЭБ» ходатайство в произвольной форме, содержащее основные параметры сделки (адрес электронной почты: client@belveb.by).