Главная Малому бизнесу Финансирование

Целевые кредиты

От 6,25% годовых в BYN
за счёт ресурсов ОАО "Банк развития Республики Беларусь"

Консультация

до 7 000 000 BYN

Сумма и валюта кредита

ставка по кредиту от 6,25%

В зависимости от кредитного продукта

до 31.12.32

Срок погашения кредита

до 29.12.25

Срок предоставления кредита

разовый кредит, НКЛ,
ВКЛ, факторинг

Форма выдачи

Кредит Стабилизационный

1,61 Мб

Ставка по кредиту

6,25% (0,5 ставки рефинансирования + 1,5 п.п.)	Инновационный
7,25% (0,5 ставки рефинансирования + 2,5 п.п.)	Поддержка регионов Поддержка социального предпринимательства
7,5% (фиксированная ставка)	Стабилизационный Промкооперация
8,25% (0,5 ставки рефинансирования + 3,5 п.п.)	Поддержка экологических проектов
10,5% (ставка рефинансирования + 1,0 п.п.)	Поддержка организаций производственной сферы

Цель кредита

оплатить за сырьё, материалы, полуфабрикаты, товары, услуги, энергоносители
приобрести недвижимость, транспорт или оборудование
приобрести нематериальный актив
профинансировать и/или возместить затраты, направленные на проведение/приобретение научно-исследовательских, опытно-конструкторских и технологических работ, внедрение результатов научно-технической деятельности

Преимущества

финансирования за счёт ресурсов ОАО «Банк развития Республики Беларусь»

низкая процентная ставка
возможно без залога
возможно без поручительства
возможна отсрочка погашения основного долга

Основные критерии отбора кредитополучателей

Средняя численность работников за предыдущий календарный год	до 250 человек включительно
Объём выручки (без учёта НДС) за предыдущий календарный год	не более 35 000 000 BYN
Суммарная доля собственности нерезедентов Республики Беларусь	не более 49% уставного фонда
Кредитополучатель является независимым субъектом	кредитополучатель признаётся зависимым, если 25% (и более) его уставного фонда принадлежит лицу со средней численностью работников за предыдущий календарный год более 250 человек и (или) объёмом выручки (без учёта НДС) за предыдущий календарный год более 35 000 000 BYN (за исключением лиц, являющихся Республикой Беларусь или её административно-территориальными единицами, юридических лиц, имущество которых принадлежит Республике Беларусь или её административно-территориальным единицам)
Резидент Республики Беларусь	индивидуальный предприниматель или коммерческая организация зарегистрирована и осуществляет деятельность на территории Республики Беларусь

Дополнительные критерии отбора кредитополучателей

Стабилизационный (экспортоориентированный)	наличие действующего экспортного контракта; объём экспортной выручки (без учёта НДС) в иностранной валюте за последних 3 месяца либо 12 месяцев не менее 30% от общего объёма выручки; наличие поступлений экспортной выручки в иностранной валюте на период финансирования
Стабилизационный (импортозамещающий)	объём выручки кредитополучателя от реализации товаров (без учёта НДС) за 3 месяца либо 12 месяцев, предшествующих месяцу обращения за финансированием, по товарным позициям, относимым к импортозамещающим в соответствии с постановлением Министерства экономики Республики Беларусь от 10 мая 2022г. № 9, либо товарным позициям, указанными в перечне ниже, составляет не менее 50% общего объёма выручки (без учёта НДС). Перечень товарных позиций определяется в соответствии с единой товарной номенклатурой внешнеэкономической деятельности Евразийского экономического союза: раздел I (за исключением подгрупп 0102, 0106; 0201; 0202; 0206; 0207; 0210; 0301; 0305; 0306; 0401; 0402; 0403; 0404; 0405; 0406; 0407; 0408; 0409; 0410; 0501; 0504; 0506; 0507; 0508; 0510); раздел II (за исключением подгрупп 0602; 0604; 0701; 0702; 0704; 0706; 0707; 0709; 0710; 0713; 0810; 0811; 0903; 0905; 0906; 0909; 0910; 1007; 1102; 1105; 1106; 1107; 1108; 1109; 1207; 1210; 1211; 1213; 1214; 1404); раздел III (за исключением подгрупп 1501; 1502; 1503; 1504; 1506; 1507; 1514; 1515; 1518; 1520; 1521); раздел IV (за исключением подгрупп 1601; 1602; 1604; 1605; 1701; 1703; 1802; 1806; 1901; 2001; 2003; 2005; 2007; 2008; 2102; 2105; 2202; 2203; 2206; 2207; 2208; 2301; 2303; 2306; 2308; группы 24); раздел V (за исключением подгрупп 2501; 2517; 2522; 2523; 2606; 2616; 2617; 2619; 2620; 2703; 2707; 2710; 2714; 2715; 2716); раздел VI (за исключением подгрупп 2803; 2804; 2808; 2820; 2825; 2826; 2832; 2834; 2839; 2901; 2906; 2913; 2917; 2922; 2926; 3102; 3104; 3105; 3208; 3209; 3210; 3214; 3215; 3303; 3304; 3403; 3404; 3406; 3501; 3502; 3503; 3505; 3604; 3605; 3702; 3703; 3803; 3805; 3806; 3809; 3811; 3814; 3817; 3818; 3819; 3820); раздел VII (за исключением подгрупп 3901; 3907; 3908; 3915; 3916; 3920; 3922; 3923; 3925; 3926; 4003; 4004; 4006; 4008; 4009; 4011; 4012; 4017); раздел VIII (за исключением подгрупп 4101; 4103; 4104; 4106; 4107; 4201; 4301); раздел IX (за исключением подгрупп 4401; 4402; 4404; 4406; 4407; 4409; 4410; 4411; 4412; 4413; 4415; 4416; 4418; 4420; 4421; 4501; 4502; 4503; 4504; 4601;4602); раздел X (за исключением подгрупп 4701; 4702; 4703; 4704; 4705; 4706; 4707; 4801; 4803; 4805; 4806; 4810; 4812; 4814; 4817; 4820; 4821; 4823; 4901; 4907; 4908; 4910; 4911); раздел XI (за исключением подгрупп 5001; 5005; 5102; 5103; 5106; 5107; 5108; 5112; 5204; 5206; 5211; 5212; 5301; 5303; 5306; 5308; 5309; 5402; 5405; 5406; 5501; 5503; 5505; 5509; 5511; 5602; 5603; 5604; 5607; 5609; 5702; 5703; 5806; 5808; 5901; 5902; 5903; 5905; 5906; 5909; 6002; 6003; 6005; 6006; 6101; 6105; 6106; 6108; 6110; 6112; 6113; 6115; 6201; 6202; 6203; 6204; 6206; 6207; 6212; 6302; 6303; 6304; 6305; 6306; 6310); раздел XII (за исключением подгруппы 6402; 6403; 6404; 6406; 6502; 6507); раздел XIII (за исключением подгрупп 6803; 6807; 6808; 6810; 6815; 6904; 6905; 6906; 6907; 6910; 6911; 6913; 7001; 7002; 7003; 7004; 7005; 7007; 7008; 7009; 7010; 7013; 7015; 7018; 7019); раздел XV (за исключением подгрупп 7207; 7213; 7214; 7217; 7228; 7229; 7304; 7307; 7308; 7310; 7311; 7312; 7314; 7316; 7317; 7318; 7321; 7325; 7326; 7403; 7406; 7413; 7501; 7604; 7609; 7610; 7614; 7801; 7902; 7904; 7905; 8102; 8202; 8210; 8303; 8305; 8307; 8309; 8310; 8311); раздел XVI (за исключением подгрупп 8403; 8411; 8412; 8414; 8418; 8428; 8430; 8431; 8432; 8433; 8435; 8436; 8437; 8438; 8450; 8451; 8455; 8459; 8460; 8461; 8463; 8464; 8466; 8474; 8479; 8481; 8483; 8484; 8485; 8486; 8503; 8504; 8507; 8511; 8512; 8514; 8516; 8521; 8522; 8523; 8528; 8530; 8532; 8537; 8538; 8541; 8542; 8544; 8549); раздел XVII (за исключением подгрупп 8603; 8605; 8606; 8608; 8609; 8701; 8702; 8704; 8705; 8708; 8716; 8903; 8907); раздел XVIII (за исключением подгрупп 9005; 9010; 9013; 9023; 9025; 9026; 9028; 9029; 9030; 9031; 9032; 9033; 9105; 9201; 9208; 9209); раздел XX (за исключением подгрупп 9401; 9402; 9403; 9404; 9405; 9406; 9503; 9505; 9508; 9601; 9614; 9619; 9620)
Поддержка регионов	кредитополучатель зарегистрирован и/или осуществляет деятельность на территории Ветковского, Вилейского, Ганцевичского, Глусского, Городокского, Дрогичинского, Зельвенского, Кировского, Клецкого, Копыльского, Кормянского, Краснопольского, Лельчицкого, Лиозненского, Лоевского, Малоритского, Мстиславского, Наровлянского, Свислочского, Сенненского, Славгородского, Столинского, Ушачского, Хойникского, Хотимского, Чаусского, Чериковского, Чечерского, Шарковщинского, Шумилинского районов (включая их административные центры)
Поддержка экологических проектов	кредитополучатель направит кредитные ресурсы на реализацию экологических проектов: - производство экологически безопасной упаковки (упаковка, изготовленная из материалов природного происхождения (древесина, древесное волокно, целлюлоза (бумага, картон неламинированные), хлопок, джут, лен, пенька, пергамент, подпергамент, кенаф, шелк), стекла); - производство продукции из вторичного сырья; - производство, строительство (реконструкцию, модернизацию), приобретение (исключительно для собственного использования) генерирующих объектов и поддерживающей инфраструктуры для генерации энергии на возобновляемых источниках (солнечная энергия, энергия ветра, воды, геотермальная энергия, энергия от сжигания биогаза); - производство, строительство, приобретение (исключительно для собственного использования), установку электрозарядных станций (комплексов) для зарядки электротранспорта; - производство, приобретение (исключительно для собственного использования) систем накопления электрической энергии; - добычу и производство продукции на основе сапропеля; - производство, приобретение (исключительно для собственного использования) транспорта, строительной, сельскохозяйственной техники, работающих на электричестве; - приобретение (исключительно для собственного использования), строительство (реконструкцию, модернизацию) локальных сооружений для очистки сточных вод, газоочистных установок; - приобретение (исключительно для собственного использования), строительство (реконструкцию, модернизацию) автоматизированной системы контроля за выбросами загрязняющих веществ и парниковых газов в атмосферный воздух для собственного использования; - подготовку к использованию (сбор, сортировка), перевозку, использование, обезвреживание отходов производства и потребления (для кредитополучателей, включенных в реестр объектов по использованию отходов и (или) реестр объектов хранения, захоронения и обезвреживания отходов и (или) реестр организаций, осуществляющих сбор, сортировку, подготовку отходов); - организацию производства органической продукции (для кредитополучателей, вступивших в переходный период ); - производство органической продукции (для сертифицированных производителей органической продукции ); - производство биогумуса, зоогумуса; - точное земледелие, методы нулевой обработки почвы , иные механизмы устойчивого сельского хозяйства; - производство специализированного оборудования, обеспечивающего функционирование: объектов по переработке и (или) сортировке отходов; объектов, работающих на возобновляемых источниках энергии; электрозарядных станций и систем накопления электрической энергии; систем очистки сточных вод; газоочистных установок; систем контроля за выбросами загрязняющих веществ и парниковых газов в атмосферный воздух
Поддержка социального предпринимательства	кредитополучатель соответствует одному из следующих условий: - обеспечивает занятость категорий граждан-инвалидов; одиноких и (или) многодетных родителей, имеющих детей в возрасте до 18 лет; пенсионеров или лиц предпенсионного возраста; выпускников детских домов в возрасте до 21 года; беженцев; лиц, освобожденных из мест лишения или ограничения свободы, и имеющих неснятую или непогашенную судимость; при условии, что по итогам предыдущего календарного года среднесписочная численность лиц из любой указанной категории(ий) граждан среди работников составляет не менее 40% (но не менее 2 человек); - индивидуальный предприниматель, являющийся инвалидом; одиноким и (или) многодетным родителем; имеющим детей в возрасте до 18 лет; пенсионером или лицом предпенсионного возраста, выпускником детского дома в возрасте до 21 года, беженцем, и осуществляющий предпринимательскую деятельность без привлечения работников; - финансирование запрашивается на реализацию проекта в сфере: * деятельности по оказанию социально-медицинских, социально-реабилитационных, социально-психологических, социально-педагогических услуг для инвалидов, детей-инвалидов, лиц, страдающих зависимостями, пенсионеров, лиц предпенсионного возраста; * производства и/или реализации медицинской техники, протезно-ортопедических изделий, программного обеспечения, а также технических средств, которые могут быть использованы исключительно для профилактики инвалидности или реабилитации (абилитации) инвалидов, размер выручки от реализации указанных товаров (работ, услуг) по итогам предыдущего календарного года должен составлять не менее 60 % от общего объема выручки; * создания условий для беспрепятственного доступа инвалидов к объектам социальной, инженерной, транспортной инфраструктур и пользования средствами транспорта, связи и информации
Промкооперация	наличие контракта на поставку продукции собственного производства, заключенного с субъектом хозяйствования (резидентом Республики Беларусь) с численностью сотрудников свыше 250 человек, основной вид экономической деятельности которого относится к секциям B и С (за исключением подклассов 11010, 11040, 25400, 30400, раздела 12) согласно ОКЭД
Инновационный	кредитополучатель соответствует следующих условиям: - имеется положительное заключение по результатам ведомственной научно-технической (государственной научной (научно-технической)) экспертизы научно-исследовательских, опытно-конструкторских и технологических работ (НИОК(Т)Р); - является одной из перечисленных сторон: * исполнителем (разработчиком) НИОК(T)Р c внедрением результатов научно-технической деятельности (НТД) в собственный технологический процесс; * заказчиком НИОК(T)Р, осуществляемых третьими лицами c внедрением результатов НТД в собственный технологический процесс; * покупателем результата НТД для внедрения в собственный технологический процесс; - бизнес-план (технико-экономическое обоснование) проекта содержит показатели коммерциализации (внедрение результатов НТД в собственный технологический процесс, обеспечивающих достижение экономического эффекта) результатов НТД; - показатели коммерциализации результатов НТД указаны в бизнес-плане (технико-экономическом обосновании) со значениями, не менее указанных в договоре на выполнение НИОК(Т)Р, а также с аналогичной детализацией (при наличии договора на выполнение НИОК(Т)Р); гарантирует осуществление приемки НИОК(Т)Р не позднее 30 месяцев с момента заключения кредитного договора, а также начало внедрения результатов НТД в собственный технологический процесс не позднее 12 месяцев с момента приемки НИОК(Т)Р

Целевой сегмент

Основной вид экономической деятельности и (или) вид экономической деятельности для реализации проекта согласно ОКЭД относится к

Для продуктов стабилизационный и поддержка импортозамещения:

секциям A – B
секции С (за исключением подклассов 11010, 11040, 25400, 30400, раздела 12)

Для продуктов поддержка регионов, поддержка экологических проектов, поддержка социального предпринимательства:

секциям А – B
секции С (за исключением подклассов 11010, 11040, 25400, 30400, раздела 12)
секциям D – F
секции G (за исключением подклассов 46110 – 46190, 46341, 46350, 46480, 47251, 47260, 47770, 47790, 47910, 47990)
секциям H – J
секции M
разделам 78 – 82 секции N
секциям P – Q
секции R (за исключением раздела 92)
разделам 95 – 96 секции S

Для продуктов поддержка организаций производственной сферы, инновационный:

секциям A – B
секции С (за исключением подклассов 11010, 11040, 25400, 30400, раздела 12)
секциям D – E

Для продукта промкооперация:

секции B
секции С (за исключением подклассов 11010, 11040, 25400, 30400, раздела 12)

Вопросы и ответы

В чем особенность целевого бизнес-кредита?

Первое ключевое отличие кредита для бизнеса в том, что он выдается с условием целевого использования. Денежные средства выдаются из ресурсов ОАО “Банк развития Республики Беларусь”, что позволяет предложить клиенту более низкую процентную ставку.

На какие цели можно получить целевой кредит?

За счет целевого кредита можно приобрести недвижимость (за исключением жилых помещений), транспорт (за исключением легковых автомобилей) или оборудование, оплатить за сырье, материалы, полуфабрикаты, товары, услуги, энергоносители, приобрести нематериальный актив.

Какие требования банк предъявляет к ИП и малому бизнесу для получения целевого кредита?

В штате компании числится в среднем не более 250 работников за прошедший год;
Годовой доход компании за прошлый год не превысил 35 миллионов белорусских рублей (без учета НДС);
Доля иностранных владельцев в уставном капитале компании не может превышать 49%;
Компания осуществляет свою деятельность на территории РБ.

Какие документы необходимы для подачи кредитной заявки на финансирование бизнеса?

Получение целевого микрокредита доступно с минимальным набором документов. Детали уточняйте у наших специалистов по телефону 7209 (с мобильного), на сайте или в онлайн-чате.

Можно ли получить целевой кредит без залога имущества?

Да, это возможно.

Сколько времени занимает одобрение и получение целевого кредита в банке?

Минимальный срок получения целевого кредита составляет три рабочих дня.

Какие факторы влияют на процент по кредиту для ИП и малого бизнеса?

Размер процентной ставки зависит от продукта, в рамках которого предоставляются целевые ресурсы (например, “Стабилизационный”, “Поддержка регионов” и т.д.).

Может ли клиент при наличии просроченной задолженности подать заявку на кредит?

Наличие просроченной задолженности является стоп-фактором для предоставления целевого кредита.