Противодействие легализации преступных доходов

Противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования террористической деятельности.

В соответствии с национальным законодательством Республики Беларусь в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения в ОАО «Банк БелВЭБ» создана система внутреннего контроля по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения.

Законодательные акты Республики Беларусь в области предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения
  • Закон Республики Беларусь от 30 июня 2014 г. № 165 – З «О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения» (далее – Закон);
  • постановление Совета Министров Республики Беларусь от 18 декабря 2014 г. № 1193 «О порядке определения перечня государств (территорий), которые не выполняют рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, не участвуют в международном сотрудничестве в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, и порядке его опубликования»;
  • постановление Совета Министров Республики Беларусь от 30 декабря 2014 г. № 1256 «Об утверждении положения о порядке определения перечня лиц, участвующих в террористической деятельности, причастных к распространению оружия массового поражения либо находящихся под контролем таких лиц, обжалования решения о включении лиц в такой перечень и рассмотрения иных обращений этих лиц, доведения этого перечня до сведения лиц, осуществляющих финансовые операции, и органа финансового мониторинга»;
  • постановление Совета Министров Республики Беларусь от 16 марта 2006 г. № 367 «Об утверждении формы специального формуляра регистрации финансовой операции, подлежащей особому контролю, и Инструкции о порядке заполнения, передачи, регистрации, учета и хранения специальных формуляров регистрации финансовых операций, подлежащих особому контролю» (далее – Постановление 367);
  • постановление Совета Министров Республики Беларусь от 24 декабря 2014 г. № 1249 «Об установлении общих требований к правилам внутреннего контроля»;
  • постановление Министерства финансов Республики Беларусь от 4 ноября 2016г. № 96 «Об утверждении Инструкции о требованиях к правилам внутреннего контроля лиц, осуществляющих финансовые операции, контроль за деятельностью которых в части соблюдения законодательства о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения осуществляет Министерство финансов Республики Беларусь»;
  • постановление Комитета государственного контроля Республики Беларусь, Правления Национального банка Республики Беларусь от 26 августа 2004 г. № 1/134 «Об утверждении Инструкции о порядке представления в Департамент финансового мониторинга Комитета государственного контроля Республики Беларусь Национальным банком Республики Беларусь, банками Республики Беларусь, небанковскими кредитно-финансовыми организациями и открытым акционерным обществом «Банк развития Республики Беларусь» информации по безналичным платежам в белорусских рублях и иностранной валюте»;
  • постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 декабря 2014 г. № 818 «О некоторых вопросах внутреннего контроля, осуществляемого банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями, открытым акционерным обществом «Банк развития Республики Беларусь» (далее – Инструкция 818);
  • постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 17 декабря 2014 г. № 783 «Об утверждении Рекомендаций для банков, небанковских кредитно-финансовых организаций, открытого акционерного общества «Банк развития Республики Беларусь», лизинговых организаций по управлению рисками, связанными с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансированием распространения оружия массового поражения».

В Банке разработаны и утверждены Правила организации внутреннего контроля в ОАО «Банк БелВЭБ» по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения (постановление Правления ОАО «Банк БелВЭБ» от 08 июня 2006 года № 88, с дополнениями и изменениями)

Система внутреннего контроля

Система внутреннего контроля по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, включает:

  • проведение полной идентификации клиентов — физических и юридических лиц, также банков-корреспондентов. Все представленные в ходе идентификации документы группируются в досье клиента. На основании сведений о клиенте, полученных в ходе идентификации и проведения соответствующих мероприятий по проверке представленных сведений, с учетом видов деятельности и операций повышенной степени риска клиенту присваивается итоговая степень риска работы с клиентом;
  • механизм блокирования финансовых операций и замораживания средств в случаях, когда собственниками (владельцами) средств либо участниками (выгодоприобретателями) финансовых операций являются организации, физические лица, в том числе индивидуальные предприниматели, включенные в определяемый в установленном порядке перечень организаций и физических лиц, причастных к террористической деятельности, либо организаций, бенефициарными владельцами которых являются физические лица, включенные в этот перечень;
  • процедуру выявления и регистрации финансовых операций, подлежащих особому контролю, в специальных формулярах, направляемых в Департамент финансового мониторинга Комитета государственного контроля Республики Беларусь;
  • осуществление регулярного контроля департаментом внутреннего аудита за выполнением структурными подразделениями Банка процедур внутреннего контроля;
  • назначение должностного лица Банка, курирующего вопросы создания и функционирования эффективной системы внутреннего контроля в Банке;
  • проведение обучения сотрудников Банка по вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения.

Документы

Информационное письмо банкам-корреспондентам

Расширенный вопросник для банка-корреспондента
Письмо о бенефициарных владельцах
Анкета.pdf Анкета
Анкета.pdf  W-8BENE-2018
 

Контакты

по вопросам открытия корреспондентских счетов и проведения расчетных операций:

Департамент операций на финансовых рынках
Тел. (+375 17) 218 67 40, (+375 17) 218  67 56.