Главная Крупному бизнесу Финансирование Программы поддержки белорусского экспорта

Финансирование в рамках 534 Указа

Указ Президента Республики Беларусь от 25 августа 2006 г. № 534 «О содействии развитию экспорта товаров (работ, услуг)»

ОАО «Банк БелВЭБ» является уполномоченным банком на предоставление экспортных кредитов и финансирование под уступку денежного требования (факторинг) при реализации экспортных контрактов на условиях Указа № 534.

Перечень товаров белорусских производителей, на производство и приобретение которых в соответствии с Указом № 534 банком предоставляются экспортные кредиты и факторинг, определен в Постановлении № 262.

Экспортное кредитование

Предоставление экспортных кредитов, в виде единовременной выдачи, возобновляемой и невозобновляемой кредитных линий:

резидентам (за исключением лизинговых организаций), для производства товаров (работ, услуг), включенных в перечень, и иных товаров (работ, услуг) с целью их дальнейшей реализации на экспорт;
нерезидентам (за исключением иностранных банков), для оплаты (в том числе предварительной) реализованных (реализуемых) резидентами товаров (работ, услуг), включенных в перечень, и иных товаров (работ, услуг).

Условия предоставления:

Максимальный размер кредита	3 млн. долларов США в эквиваленте на одного кредитополучателя
Объем финансирования	100% стоимости контракта для краткосрочных кредитов 85 % стоимости контракта для долгосрочных кредитов
График погашения	при установлении графика погашения кредита (каждой его части, транша (для ВКЛ), в расчет срока пользования кредитом принимаются срок, необходимый для производства товаров (работ, услуг), не превышающий 180 календарных дней, а также срок с момента реализации товаров (работ, услуг) на экспорт и до момента поступления денежных средств, в том числе в виде авансов, от покупателей-нерезидентов
Подтверждение факта экспорта	предоставление документов, подтверждающих факт реализации (ТТН, ТН, CMR, ж/д накладные и пр.)
Страхование экспортных рисков	получение решения БРУП ЭИС «Белэксимгарант» о возможности страхования экспортных рисков с поддержкой государства или иных страховщиков (без поддержки государства)
Согласование компенсации	получение письменного заключения Минфина РБ (Совмина РБ) о возможности компенсации потерь банку при экспортном кредитовании
Стоимость финансирования	в китайских юанях - не менее ставки по кредитам для первоклассных заемщиков (1-year LPR), установленной Народным банком Китая (с учетом ее изменения); в росс. рублях - не менее 2/3 ключевой ставки, установленной Центральным банком РФ (с учетом ее изменения); в бел. рублях – не менее 2/3 ставки рефинансирования, установленной Национальным банком РБ (с учетом ее изменения);
Не допускается	выдача двух и более экспортных кредитов, осуществление два и более раза факторинга, постфинансирования и дисконтирования аккредитивов (в том числе любое их сочетание), связанных с финансированием производства, оплаты одних и тех же товаров (работ, услуг) в рамках одного контракта; финансирование экспорта товаров, реализованных на условиях Указа № 466

Экспортный факторинг

Экспортный факторинг в рамках Указа 534 c правом регресса, в рамках реализации программы по развитию экспорта товаров (работ, услуг)

Указ Президента Республики Беларусь «О содействии развитию экспорта товаров (работ, услуг)» № 534 от 25.08.2006

Постановление Совета Министров Республики Беларусь «О поддержке экспорта и страховании» № 262 от 05.05.2021

Постановление Совета Министров Республики Беларусь «Об условиях экспортного финансирования» № 58 от 24.01.2023 (в редакции Постановления Совета Министров Республики Беларусь № 1000 от 29.12.2023)

Постановление Совета Министров Республики Беларусь «Об изменении Постановлений Совета Министров Республики Беларусь № 691 от 17.10.2023

Постановление Совета Министров Республики Беларусь и Национального банка Республики Беларусь «Об экспортном финансировании» № 260/5 от 04.05.2021

Тарифы на выполнение операций и оказание услуг ОАО «Банк БелВЭБ» (действуют с 18.04.2024)

3,16 Мб

Вопросы - Ответы

Возможно ли первоначальное предоставление кредитов на рыночных условиях с последующим, после предоставления документов, подтверждающих факт реализации товаров нерезидентам, отнесением данного кредита под нормы Указа № 534?

Нет, невозможно. Кредит должен быть изначально предоставлен на условиях Указа №534, в том числе по ставке, сумме, сроку, графику погашения и т.д.

В случае, если кредитополучатель не сможет подтвердить документально факт реализации товаров и соответственно Минфином не будет начислена компенсация, имеет ли банк право предусмотреть в заключаемых кредитных договорах взимание с кредитополучателя суммы н

В данном случае отсутствие документального подтверждения факта реализации будет являться, кроме всего прочего, и основанием для признания кредита использованным не по целевому назначению. В качестве санкции за нецелевое использование кредита в кредитном договоре может быть предусмотрен, в том числе и штраф в размере неполученной компенсации.

Возможно ли предоставление кредитов резидентам для производства товаров (работ, услуг), включенных в перечень, и последующей их реализации нерезидентам по экспортным контрактам, предусматривающим предварительную оплату (полную или частичную)?

Да, возможно. Совокупный срок кредита (каждой его части) не должен превышать периода времени до момента поступления денежных средств, в том числе в виде авансов, от покупателей-нерезидентов товаров (работ, услуг), для производства которых предоставляется экспортный кредит.

Каким образом исчисляется срок погашения экспортного кредита?

При установлении графика погашения кредита (каждой его части, транша (для возобновляемой кредитной линии), в расчет срока пользования кредитом принимаются срок, необходимый для производства товаров (работ, услуг), не превышающий 180 календарных дней, а также срок с момента реализации товаров (работ, услуг) на экспорт и до момента поступления денежных средств от их покупателей-нерезидентов.

Какие документы необходимо предоставить для целей подтверждения факта реализации нерезидентам товаров, включенных в перечень, и иных товаров (работ, услуг)?

Реестр первичных документов, подтверждающих реализацию (ТН, ТТН, CMR, ж/д накладные и т.п.).

Каковы подходы Минфина и Минэкономики по согласованию возможности предоставления экспортных кредитов в отношении товаров (работ, услуг), не включенных в перечень?

Решение принимается по результатам анализа представляемых в Минфин и Минэкономики документов. При этом в письме Министерства экономики от 09.06.2021 № 27-10/4833 определен порядок согласования кредитования на условиях Указа № 534. Минфином возможность предоставления экспортных кредитов в отношении товаров, не включенных в перечень, рассматривается в индивидуальном порядке. При этом при рассмотрении документов учитывается отсутствие просроченных обязательств у экспортера перед бюджетом и задолженности по оплате труда, темпы роста экспорта, освоение новых рынков сбыта и др.

Какие преимущества у экспортного факторинга по сравнению с экспортным кредитом резидентам?

Экспортные факторинг и кредит удовлетворяют разные потребности клиентов, связанные с финансированием производства товаров для целей дальнейшего экспорта (кредит) и финансированием дебиторской задолженности по факту отгрузки произведенных товаров на экспорт (факторинг). Помимо финансирования факторинг позволяет ликвидировать кассовые разрывы, снизить риск неплатежа со стороны покупателей за счет управления дебиторской задолженностью и анализа платежеспособности дебиторов (в случае факторинга без права регресса) непосредственно банком. Благодаря финансированию в момент отгрузки и отсутствию контроля за целевым использованием полученных средств продавец может направить их в текущую деятельность, тем самым увеличить объем продаж и повысить рентабельность производства. Дополнительным преимуществом является тот факт, что при факторинге не требуется залога.

Существуют ли ограничения по сумме передаваемой задолженности?

Ограничения по количеству контрактов и дебиторов отсутствуют. Сумма финансирования определяется банком индивидуально с учетом анализа финансового состояния компании.

Возможно ли досрочное погашение долга при экспортном факторинге?

Да, возможно.

Из чего складывается стоимость экспортного факторинга?

Стоимость факторинга складывается из размера вознаграждения банка в виде комиссии или дисконта (в иностранной валюте – ставка CIRRs; в российских рублях – 2/3 ключевой ставки ЦБ РФ) и стоимости страхования.

Сколько времени требуется от момента обращения в банк до заключения договора факторинга?

Среднее время прохождения всех этапов для заключения договора факторинга – 1 месяц.